Расчетная небанковская кредитная организация «МГБ» банкрот от 21.08.2015!

1

Центральным Банков РФ вправе принимать разные виды ответственности в отношении финансовых организаций, которые нарушают правила ведения деятельности. Исключительной мерой противодействия незаконным финансовым операциям является отзыв лицензии у организации. Данная мера была применена к ООО «РНКО «МГБ» за нарушение НПА в сфере банковской деятельности, в том числе, подзаконных актов ЦБ РФ, имеющих обязательную юридическую силу для кредитных организаций. 

Так, ЦБ осуществил отзыв лицензии у кредитного учреждения за систематическое несоблюдение ею требований ст. 7 ФЗ № 115, совершаемое за очередной год. Положения данного закона предписывают обязательную проверку и мониторинг источников, из которых деньги поступают к клиентам, в случае, когда транзакция по установленным признакам дает повод сомневаться в законности природы денежных средств. Процедура контроля, проводимая для реализации упомянутого федерального закона, подробно регламентирована актами ЦБ России.1 В нарушение изложенных предписаний, ООО «РНКО «МГБ» в лице учредителей и исполнительных органов не предпринимала адекватных мер, связанных с правильным установлением личностей клиентов и источников их дохода, с целью борьбы с отмыванием денег. Кроме того, помимо бездействия ООО «РНКО «МГБ» также не позаботилось о приведении в соответствие с законодательством своих собственных локальных правил контроля в указанной сфере.